ก.ล.ต. เปิดรับฟังความเห็นร่างประกาศเกณฑ์ “Travel Rule สำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล” แจงข้อมูลที่ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลต้องรวบรวม จัดเก็บเพิ่มเติมเกี่ยวกับการโอนและรับโอนสินทรัพย์ดิจิทัล หวังยกระดับป้องกันการฟอกเงินและสอดคล้องมาตรฐานสากล เปิดรับฟังถึง 10 ก.ค.นี้ คาดจะมีผลใช้บังคับใน Q1/70
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เปิดรับฟังความคิดเห็นต่อร่างประกาศการจัดให้มีการบริหารและจัดการความเสี่ยงเกี่ยวกับการโอนและรับโอนสินทรัพย์ดิจิทัล หรือเรียกว่า “หลักเกณฑ์ Travel Rule สำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล” เพื่อให้ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลมีข้อมูลประกอบการตรวจสอบและบริหารความเสี่ยงด้านการฟอกเงินที่เพียงพอ สอดคล้องกับมาตรฐานสากล และสนับสนุนการป้องกันการใช้บริการธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นช่องทางในการฟอกเงินและกระทำความผิดเกี่ยวกับอาชญากรรมทางเทคโนโลยีอย่างมีประสิทธิภาพ
ตามที่ ก.ล.ต. ได้บูรณาการความร่วมมือกับหน่วยงานพันธมิตรทั้งภาครัฐและเอกชนอย่างต่อเนื่อง เพื่อป้องกันและยับยั้งอาชญากรรมทางเทคโนโลยี รวมทั้งคณะอนุกรรมการเชื่อมโยงข้อมูลทางการเงินเพื่อยกระดับการติดตามตรวจสอบธุรกรรมทางการเงินต้องสงสัย ได้มีมติให้ ก.ล.ต. ร่วมกับสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) ออกแนวปฏิบัติสำหรับผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล ในระหว่างที่ ปปง. เตรียมความพร้อมเพื่อออกกฎเกณฑ์ภายใต้กฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน
ก.ล.ต. จึงได้ประสานงานกับ ปปง. เพื่อกำหนดหลักเกณฑ์ระบบบริหารความเสี่ยงของผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล ให้มีข้อมูลประกอบการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลในทุกธุรกรรม เพื่อสนับสนุนการติดตามตรวจสอบและป้องกันการนำสินทรัพย์ดิจิทัลไปใช้ในอาชญากรรมทางเทคโนโลยี โดย ก.ล.ต. ได้เปิดรับฟังความคิดเห็นต่อหลักการดังกล่าวไปเมื่อเดือนมีนาคม – เมษายน 2569 โดยผู้ที่เกี่ยวข้องส่วนใหญ่เห็นด้วยกับหลักการที่เสนอ พร้อมทั้งมีข้อเสนอแนะที่เป็นประโยชน์ ซึ่ง ก.ล.ต. ได้นำข้อเสนอแนะมาพิจารณาปรับปรุงหลักการให้มีความชัดเจนและเหมาะสมยิ่งขึ้น และได้จัดทำร่างประกาศกำหนดหน้าที่ของผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งมีสาระสำคัญดังต่อไปนี้
(1) ต้องจัดให้มีนโยบายและขั้นตอนการปฏิบัติงานเกี่ยวกับการบริหารและจัดการความเสี่ยงเกี่ยวกับการโอนและรับโอนสินทรัพย์ดิจิทัล โดยมีหน้าที่รวบรวมข้อมูลของลูกค้าและคู่ธุรกรรมของลูกค้าประกอบการโอนสินทรัพย์ดิจิทัล ตรวจสอบคู่ธุรกรรม ตรวจสอบคุณสมบัติของผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลหรือผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลของคู่ธุรกรรม รวมถึงตรวจสอบความเป็นเจ้าของหรือการมีอำนาจควบคุมกระเป๋าสินทรัพย์ดิจิทัลแบบดูแลและควบคุมด้วยตนเอง (self-hosted wallet) กรณีโอน/รับโอนสินทรัพย์ดิจิทัลกับ self-hosted wallet และเก็บข้อมูลประกอบการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลในทุกธุรกรรมอย่างน้อย 5 ปี โดย 2 ปีแรก ต้องจัดเก็บไว้ในลักษณะที่หน่วยงานกำกับสามารถเรียกดูหรือตรวจสอบได้ทันที
(2) กรณีเป็นผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลผู้ส่งคำสั่งโอน (Ordering Digital Asset Operator) ต้องส่งข้อมูลของผู้โอนและผู้รับโอน ประกอบกับคำสั่งโอนสินทรัพย์ดิจิทัลให้แก่ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลที่รับคำสั่งโอน (Beneficiary Digital Asset Operator) และในกรณีที่มีตัวกลางของผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัล (Intermediary Digital Asset Operator) อยู่ในเส้นทางการโอนสินทรัพย์ดิจิทัล ต้องตรวจสอบคุณสมบัติของตัวกลางดังกล่าว และดำเนินการเพิ่มเติมตามที่กำหนด เพื่อให้สามารถติดตามเส้นทางธุรกรรมได้อย่างต่อเนื่องและครบถ้วนตามเป้าหมาย
(3) ต้องมีมาตรการบริหารความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการโอนหรือรับโอนสินทรัพย์ดิจิทัลตามที่กำหนด ซึ่งรวมถึงการรวบรวมข้อมูลของผู้โอนและผู้รับโอน ประกอบการรับโอนสินทรัพย์ดิจิทัลจากผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลผู้ส่งคำสั่งโอน หรือลูกค้า
ทั้งนี้ การกำหนดหลักเกณฑ์ Travel Rule สำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล ครั้งนี้ เป็นการยกระดับความสามารถในการติดตามเส้นทางการเงินของธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล ตรวจสอบ ป้องกัน และสกัดกั้นอาชญากรรมทางเทคโนโลยีได้อย่างมีประสิทธิภาพ รวมทั้งป้องกันความเสี่ยงที่ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลจะถูกใช้เป็นช่องทางในการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย โดยไม่เพิ่มภาระแก่ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลจนเกินควร
รวมทั้งเป็นการยกระดับมาตรการป้องกันการฟอกเงินให้สอดคล้องกับมาตรฐานสากล เพื่อเสริมสร้างความน่าเชื่อถือของตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลไทย และเพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขันของระบบนิเวศสินทรัพย์ดิจิทัลไทยในภาพรวม
ก.ล.ต. จึงเปิดรับฟังความคิดเห็นต่อร่างประกาศข้างต้น เริ่มตั้งแต่วันที่ 25 มิถุนายนไปจนถึงวันที่ 10 กรกฎาคม 2569 โดยได้เผยแพร่เอกสารรับฟังความคิดเห็นบนเว็บไซต์ ก.ล.ต. https://www.sec.or.th/TH/Pages/PB_Detail.aspx?SECID=1185 และระบบกลางทางกฎหมาย https://law.go.th/listeningDetail?survey_id=NzQ4NURHQV9MQVdfRlJPTlRFTkQ=
*คาดจะมีผลใช้บังคับในไตรมาสที่ 1 ปี 2570
ในเอกสารรับฟังความคิดเห็นระบุว่า จะเปิดรับฟังความคิดเห็นต่อร่างประกาศเป็นระยะเวลา 15 วัน เนื่องจากเป็นประเด็นที่มีความจำเป็นเร่งด่วน เพื่อให้ผู้ประกอบธุรกิจมีระยะเวลาในการปรับปรุงระบบงานที่เกี่ยวข้องให้เป็นไปตามที่ประกาศกำหนด และเพื่อช่วยในการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและอาชญากรรมทางเทคโนโลยี และดำรงไว้ซึ่งความน่าเชื่อถือของผู้ประกอบธุรกิจและความเชื่อมั่นในตลาดทุนในภาพรวม
ทั้งนี้ คาดจะมีผลใช้บังคับในไตรมาสที่ 1 ปี 2570 (180 วันหลังหลังลงในราชกิจจานุเบกษา)
*ข้อมูลที่ผู้ประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลต้องรวบรวม จัดเก็บเพิ่มเติม
1.กรณีธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีมูลค่าต่ำกว่า 30,000 บาท
(1) ชื่อเต็มของผู้โอนและผู้รับโอน
(2) หมายเลขบัญชีของผู้โอนและผู้รับโอน (กรณีที่มีบัญชีดังกล่าวใช้ในการประมวลผลธุรกรรม) หรือที่อยู่กระเป๋าสินทรัพย์ดิจิทัลของผู้โอนและผู้รับโอน (กรณีที่การโอนสินทรัพย์ดิจิทัลดังกล่าวเกิดขึ้นบนเครือข่ายสินทรัพย์ดิจิทัล) หรือหมายเลขอ้างอิงธุรกรรมซึ่งทำให้สามารถตรวจสอบธุรกรรมในภายหลังได้
2.ธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีมูลค่าตั้งแต่ 30,000 บาท ต้องเก็บข้อมูลตามข้างต้น และส่วนเพิ่มเติม ได้แก่
(1) ที่อยู่ของผู้โอน รวมถึงชื่อประเทศและจังหวัด/เมืองของผู้โอน
(2) วันเดือนปีเกิดของผู้โอน (กรณีผู้โอนเป็นบุคคลธรรมดา)
(3) หมายเลขประจำตัวนิติบุคคล หมายเลขประจำตัวบุคคลที่รัฐออกให้ รหัสมาตรฐานสากลเพื่อใช้ระบุตัวตนของนิติบุคคล (กรณีผู้โอน และ/หรือผู้รับโอนเป็นนิติบุคคล และมีข้อมูลดังกล่าว)
🏠 หน้าหลักคริปโต
🔥 ข่าวคริปโตยอดนิยม
🟠 ข่าวบิตคอยน์
⚡ คริปโตล่าสุด
🤖 efin AI
