KKP โชว์กำไร Q3/69 แตะ 2.39 พันลบ.พุ่ง 43% ดันกำไร 9 เดือน โต 56.1% แตะ 6.47 พันลบ.รับรายได้ค่าธรรมเนียมโตแกร่ง ขณะ NPL ลดเหลือ 3.4% บล.พาย ปรับราคาเป้าหมายเป็น 135 บาท ส่วนฟินันเซีย แนะซื้อเป้า 125 บาท มองกำไรปี 69 โอกาสโตเกินคาด คาดอัตราผลตอบแทนเงินปันผลปี 70 สูงถึง 7% KKP โชว์กำไร Q3/69 แตะ 2.39 พันลบ.โต 43% รายได้ค่าธรรมเนียมหนุน 9 เดือน พุ่ง 56% ธนาคารเกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน) หรือ KKP รายงานผลประกอบการไตรมาส 3/2569 มีกำไรสุทธิรวม 2,388 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 43% จากช่วงเดียวกันปีก่อน ขณะที่กำไรเบ็ดเสร็จรวมอยู่ที่ 2,655 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 28% ส่วนงวด 9 เดือน กำไรสุทธิอยู่ที่ 6,466 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 56.1% ปัจจัยหนุนหลักมาจากรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 28.3% และรายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 6.5% จากการบริหารต้นทุนทางการเงินอย่างมีประสิทธิภาพ ด้านสินเชื่อรวมเพิ่มขึ้น 3.7% จากสิ้นปี 2568 ขณะที่ธนาคารตั้งสำรองผลขาดทุนด้านเครดิต 928 ล้านบาท โดย NPL ลดลงเหลือ 3.4% จาก 4.3% ณ สิ้นปี 2568 และอัตราส่วนสำรองต่อ NPL อยู่ที่ 154.7% ส่วนงวด 9 เดือนปี 2569 KKP มีกำไรสุทธิรวม 6,466 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 56.1% และกำไรเบ็ดเสร็จรวม 6,925 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 37.8% จากช่วงเดียวกันปีก่อน โดยมีรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยเติบโต 40.2% จากธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง Dime! จัดการกองทุน วาณิชธนกิจ และนายหน้าขายประกัน รวมถึงผลขาดทุนจากการขายรถยึดที่ลดลง . 
|
. บล.พาย เพิ่มเป้าเป็น 135 บาท คง “ซื้อ” ชูกำไรปี 69 โต 46% ปันผลสูง 6.7% บล.พาย คงคำแนะนำ “ซื้อ” หุ้น KKP พร้อมปรับราคาเป้าหมายขึ้นเป็น 135 บาท จากเดิม 130 บาท หลังปรับเพิ่มประมาณการกำไร สะท้อนรายได้ค่าธรรมเนียมธุรกิจตลาดทุนแข็งแกร่ง คาดกำไรปี 2569 โต 46% ขณะที่คาดอัตราผลตอบแทนเงินปันผล 6.7% ในปีนี้ และเพิ่มเป็น 7.0% ในปี 2570 กำไร Q3/69 แกร่งเกินคาด NPL ลด KKP มีกำไรสุทธิไตรมาส 3/69 อยู่ที่ 2.4 พันล้านบาท เพิ่มขึ้น 43% จากปีก่อน และ 13% จากไตรมาสก่อน หนุนจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและค่าธรรมเนียมที่เติบโต โดยเฉพาะธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง Dime! และจัดการกองทุน รวมถึงผลขาดทุนจากการขายรถยึดที่ลดลง สินเชื่อรวมเพิ่มขึ้น 0.6% จากไตรมาสก่อน ส่งผลให้สินเชื่อ 9 เดือนโต 3.7% จากสิ้นปี 2568 ขณะที่ NIM เพิ่มเป็น 4% และ NPL ลดลงเหลือ 3.4% ส่วน Coverage Ratio เพิ่มขึ้นเป็น 154.7% ปรับเพิ่มกำไรปี 69-70 ชูปันผลเด่น ปรับประมาณการกำไรเพิ่มขึ้น 8% และ 4% สำหรับปี 2569-2570 ตามลำดับ โดยคาดกำไรปี 2569 เติบโต 46% จากรายได้ค่าธรรมเนียมธุรกิจตลาดทุน รายได้เงินปันผลที่เพิ่มขึ้น และผลขาดทุนจากการขายรถยึดที่ลดลง ส่วนปี 2570 คาดกำไรเติบโตต่อเนื่อง 4% จากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและค่าธรรมเนียมที่ขยายตัว ด้านผลตอบแทนผู้ถือหุ้น คาด ROE เพิ่มเป็น 13.1% ในปี 2569 และ 13.2% ในปี 2570 จาก 9.3% ในปี 2568 พร้อมคาดอัตราผลตอบแทนเงินปันผล 6.7% และ 7.0% ตามลำดับ โดยหลังจ่ายปันผลระหว่างกาล 3.25 บาทต่อหุ้นสำหรับงวดครึ่งแรกปี 2569 คาดจ่ายเพิ่มอีก 4.42 บาทต่อหุ้นสำหรับครึ่งหลังของปี KKP มีจุดเด่นจากธุรกิจบริหารความมั่งคั่งและรายได้จากตลาดทุน ซึ่งคิดเป็นราว 20-30% ของรายได้จากการดำเนินงาน สูงสุดในกลุ่มธนาคารพาณิชย์ จึงมีโอกาสรับประโยชน์หากตลาดทุนฟื้นตัวต่อเนื่องในปี 2570 บล.ฟินันเซีย ชู KKP หุ้นเด่น แนะ"ซื้อ" เป้า 125 บาท รับกำไร Q3/69 นิวไฮเกินคาด 17% บล.ฟินันเซีย ไซรัส แนะนำ “ซื้อ” หุ้น KKP ราคาเป้าหมาย 125 บาท หลังรายงานกำไรไตรมาส 3/69 ทำสถิติสูงสุดต่อเนื่องที่ 2.4 พันล้านบาท เพิ่มขึ้น 13% จากไตรมาสก่อน และ 43% จากปีก่อน สูงกว่าคาด 15-17% หนุนจากรายได้ค่าธรรมเนียมแข็งแกร่ง ต้นทุนเครดิตต่ำกว่าคาด NIM เพิ่มขึ้น และ NPL ลดลง ส่วนกำไร 9 เดือนปี 2569 คิดเป็น 89% ของประมาณการกำไรทั้งปีที่ 7.5 พันล้านบาท ซึ่งคาดเติบโต 17% จากปีก่อน สะท้อนโอกาสปรับเพิ่มประมาณการกำไรเบื้องต้นราว 10% แม้ไตรมาส 4/69 มีค่าใช้จ่ายสูงตามฤดูกาล .
|
. | 
