เปิดสถิติผลตอบแทนสูงสุด 20 อันดับแรกกองทุนประหยัดภาษี (LTF,RMF,SSF,TESG) ช่วง 1 ปีที่ผ่านมา พบ RMF-SSF ผลตอบแทน 1 ปีเด่นสุด 35-104% วิจัยกสิกรฯ แนะกลยุทธ์ สำรวจตัวเองก่อนซื้อ ถือกองทุนได้นานกี่ปี - รับความเสี่ยงได้มากแค่ไหน
*** 20 กองทุน SSF ผลตอบแทน 1 ปีหลังเด่นสุด บวก 35-104%
เข้าสู่ช่วงปลายปีอีกครั้ง ซึ่งทำให้นักลงทุนส่วนใหญ่หันมาให้ความสำคัญกับการลงทุนในกองทุนประหยัดภาษีมากขึ้น เพราะช่วงดังกล่าว ถือ เป็นจังหวะที่ดีในการเลือกซื้อกองทุนดังกล่าว สำหรับนำไปใช้สิทธิลดหย่อนภาษีประจำปี
"สำนักข่าวอีไฟแนนซ์ไทย" จึงสำรวจผลตอบแทนกองทุนประหยัดภาษีทั้ง 4 ประเภท (LTF, RMF, SSF และ TESG) ที่ให้ผลตอบแทนสูงสุด 20 อันดับแรก ของแต่ละประภทกองทุน พบว่ากองทุนรวม (Super Savings Fund) หรือกองทุนรวมเพื่อการออม เป็นกองทุนรวมที่ 20 อันดับแรก ให้ผลตอบแทน 1 ปีที่ผ่านมา มากที่สุด 35.47 - 105.99% ประกอบด้วย
|
TOP20 กองทุน SSF ผลตอบแทนสูงสุด
|
|
ชื่อกองทุน
|
Fund Code
|
ผลตอบแทน 3 M (%)
|
ผลตอบแทน 6 M (%)
|
ผลตอบแทน 1 Y (%)
|
|
แอสเซทพลัส ดิจิทัล บล็อกเชน เพื่อการออม
|
ASP-DIGIBLOC-SSF
|
1.9
|
32.26
|
105.99
|
|
ทิสโก้ NEXT GENERATION INTERNET ชนิดเพื่อการออม
|
TNEXTGEN-SSF
|
9.22
|
12.69
|
59.16
|
|
ไทยพาณิชย์ Fintech Innovation (ชนิดเพื่อการออมผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์)
|
SCBFINTEC(SSFE)
|
9.43
|
8.48
|
52.77
|
|
ไทยพาณิชย์ Fintech Innovation (ชนิดเพื่อการออม)
|
SCBFINTECH(SSF)
|
9.29
|
8.2
|
52.02
|
|
ไทยพาณิชย์ Semiconductor (ชนิดเพื่อการออมผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์)
|
SCBSEMI(SSFE)
|
-6.27
|
0.16
|
51.32
|
|
ไทยพาณิชย์ หุ้นยูเอส แอคทีฟ (ชนิดเพื่อการออมผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์)
|
SCBUSA(SSFE)
|
16.59
|
15.9
|
50.17
|
|
ไทยพาณิชย์ Semiconductor (ชนิดเพื่อการออม)
|
SCBSEMI(SSF)
|
-6.52
|
-0.38
|
49.71
|
|
กรุงศรียูเอสอิควิตี้เพื่อการออม
|
KFUSSSF
|
12.43
|
11.7
|
48.91
|
|
ไทยพาณิชย์ Next Generation Internet (ชนิดเพื่อการออมผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์)
|
SCBNEXT(SSFE)
|
5.57
|
7.24
|
48.86
|
|
ไทยพาณิชย์ Next Generation Internet (ชนิดเพื่อการออม)
|
SCBNEXT(SSF)
|
5.44
|
6.97
|
48.1
|
|
ไทยพาณิชย์ หุ้นยูเอส แอคทีฟ (ชนิดเพื่อการออม)
|
SCBUSA(SSF)
|
16.12
|
14.97
|
47.77
|
|
เคเคพี EXPANDED TECH - HEDGED ชนิดเพื่อการออม
|
KKP TECH-H-SSF
|
2.6
|
14.23
|
47.69
|
|
อีสท์สปริง Global Technology เพื่อการออม
|
ES-GTECHSSF
|
8.56
|
12.24
|
45.31
|
|
พรินซิเพิล โกลบอล ออพพอร์ทูนิตี้ ชนิดเพื่อการออม
|
PRINCIPAL GOPP-SSF
|
15.03
|
12.06
|
44.91
|
|
เคเคพี เซมิคอนดักเตอร์ เฮดจ์ ชนิดเพื่อการออม
|
KKP SEMICON-H-SSF
|
-8.38
|
-0.32
|
42.2
|
|
กรุงศรีโกลบอลโกรทเพื่อการออม
|
KFGGSSF
|
10.12
|
8.91
|
41.57
|
|
วรรณ อัลติเมท โกลบอล โกรว์ธ หน่วยลงทุนชนิดเพื่อการออม แบบไม่จ่ายเงินปันผล
|
ONE-UGG-ASSF
|
9.93
|
7.68
|
41.55
|
|
แอล เอช ยูเอส ไฟแนนเชียล ชนิดเพื่อการออมและสะสมมูลค่า
|
LHUSFIN-ASSF
|
3.22
|
10.69
|
39.4
|
|
แอล เอช ยูเอส ไฟแนนเชียล ชนิดเพื่อการออมและจ่ายเงินปันผล
|
LHUSFIN-DSSF
|
3.22
|
10.69
|
39.4
|
|
บัวหลวงยูเอสอัลฟ่าเพื่อการออม
|
B-USALPHASSF
|
5.47
|
6.46
|
35.47
|
|
หมายเหตุ : เป็นเพียงข้อมูลในอดีตไม่สามารถชี้วัดผลตอบแทนในอนาคตได้
ข้อมูลจากมอร์นิ่งสตาร์ ณ 1 พ.ย.67
|
*** "ASP-DIGIBLOC-SSF" รั้งเบอร์ 1 กอง SSF ผลตอบแทน 1 ปีสูงสุด
กองทุนรวม แอสเซทพลัส ดิจิทัล บล็อกเชน เพื่อการออม (ASP-DIGIBLOC-SSF) จากบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) แอสเซท พลัส เป็นกองทุน SSF ที่ให้ผลตอบแทนช่วง 1 ปีที่ผ่านมาสูงสุดถึง 105.99% ขณะที่ ผลตอบแทน 3 เดือน และ 6 เดือน บวก 1.9% และ 32.26% ตามลำดับ
รองลงมา คือ กองทุนรวมทิสโก้ NEXT GENERATION INTERNET ชนิดเพื่อการออม (TNEXTGEN-SSF) จาก บลจ.ทิสโก้ ที่ช่วง 1 ปีที่ผ่านมา ให้ผลตอบแทน 59.16% ขณะที่ ผลตอบแทน 3 เดือน และ 6 เดือน บวก 9.22% และ 12.69% ตามลำดับ
*** SSF จาก "SCBAM" มีถึง 4 กอง ผลตอบแทน 1 ปีล่าสุด บวกเกิน 50%
นอกจากนี้ ยังมีกองทุน SSF อีก 4 กองทุน ที่ผลตอบแทน 1 ปีที่ผ่านมา บวกมากกว่า 50% นำโดย กองทุนรวมไทยพาณิชย์ Fintech Innovation (ชนิดเพื่อการออมผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์) จาก บลจ.ไทยพาณิชย์ (SCBAM) ที่ผลตอบแทนช่วง 1 ปีที่ผ่านมา บวก 52.77% ขณะที่ ผลตอบแทน 3 เดือน และ 6 เดือน บวก 9.43% และ 8.48% ตามลำดับ
ด้าน กองทุนไทยพาณิชย์ Fintech Innovation (ชนิดเพื่อการออม) หรือ SCBFINTECH(SSF) จาก บลจ.ไทยพาณิชย์ ให้ผลตอบแทนช่วง 1 ปีที่ผ่านมา 52.02% ขณะที่ ผลตอบแทน 3 เดือน และ 6 เดือน บวก 9.29% และ 8.2% ตามลำดับ
ฟาก กองทุนรวมไทยพาณิชย์ Semiconductor (ชนิดเพื่อการออมผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์) จาก บลจ.ไทยพาณิชย์ ให้ผลตอบแทนช่วง 1 ปีที่ผ่านมา 51.32% ขณะที่ ผลตอบแทน 3 เดือน และ 6 เดือน ติดลบ 6.27% และบวก 0.16% ตามลำดับ
ส่วน กองทุนไทยพาณิชย์ หุ้นยูเอส แอคทีฟ (ชนิดเพื่อการออมผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์) จาก บลจ.ไทยพาณิชย์ ให้ผลตอบแทนช่วง 1 ปีที่ผ่านมา 50.17% ขณะที่ ผลตอบแทน 3 เดือน และ 6 เดือน บวก 16.59% และบวก 15.9% ตามลำดับ
*** กอง RMF ผลตอบแทน 1 ปีหลัง บวก 32 - 103%
ขณะที่ กองทุน RMF เป็นกองทุนประหยัดภาษี ที่ผลตอบแทนช่วง 1 ปีที่ผ่านมา บวกรองลงมาจากกองทุน SSF (หากนับเฉพาะผลตอบแทน 20 อันดับแรก) โดย 20 กองทุน RMF ที่ให้ผลตอบแทนสูงสุดในช่วงดังกล่าว บวกระหว่าง 32.02 - 103.72% ประกอบด้วย
|
TOP20 กองทุน RMF ผลตอบแทนสูงสุด
|
|
ชื่อกองทุน
|
Fund Code
|
ผลตอบแทน 1 Y (%)
|
ผลตอบแทน 3 Y (%)
|
ผลตอบแทน 5 Y (%)
|
|
แอสเซทพลัส ดิจิทัล บล็อกเชน เพื่อการเลี้ยงชีพ
|
ASP-DIGIBLOCRMF
|
103.72
|
n/a
|
n/a
|
|
ทิสโก้ Next Generation Internet เพื่อการเลี้ยงชีพ ชนิดผู้ลงทุนทั่วไป
|
TNEXTGENRMF-A
|
58.51
|
n/a
|
n/a
|
|
ทิสโก้ Next Generation Internet เพื่อการเลี้ยงชีพ ชนิดรองรับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
|
TNEXTGENRMF-P
|
58.39
|
n/a
|
n/a
|
|
ดาโอ โกลด์ แอนด์ ซิลเวอร์ อิควิตี้ เพื่อการเลี้ยงชีพ
|
DAOL-GOLDRMF
|
50.48
|
0.47
|
n/a
|
|
ไทยพาณิชย์ หุ้นยูเอส แอคทีฟ เพื่อการเลี้ยงชีพ ชนิดสะสมมูลค่า
|
SCBRMUSA(A)
|
49.88
|
n/a
|
n/a
|
|
กรุงศรียูเอสอิควิตี้เพื่อการเลี้ยงชีพ
|
KFUSRMF
|
48.12
|
-15.5
|
n/a
|
|
เคเคพี EXPANDED TECH เพื่อการเลี้ยงชีพ - HEDGED
|
KKP TECH RMF-H
|
47.57
|
n/a
|
n/a
|
|
ทิสโก้ เทคโนโลยี อิควิตี้ เพื่อการเลี้ยงชีพ ชนิดผู้ลงทุนทั่วไป
|
TTECHRMF-A
|
46.06
|
5.81
|
n/a
|
|
ทิสโก้ เทคโนโลยี อิควิตี้ เพื่อการเลี้ยงชีพ ชนิดรองรับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
|
TTECHRMF-P
|
46.04
|
5.8
|
n/a
|
|
กรุงศรีโกลบอลโกรทเพื่อการเลี้ยงชีพ
|
KFGGRMF
|
41.84
|
-10.97
|
n/a
|
|
กรุงศรีโกลบอลเทคโนโลยีอิควิตี้เพื่อการเลี้ยงชีพ
|
KFGTECHRMF
|
40.98
|
−12.52
|
8.35
|
|
วรรณ อัลติเมท โกลบอล อิควิตี้ เพื่อการเลี้ยงชีพ หน่วยลงทุนชนิดทั่วไป
|
ONE-UGERMF-A
|
39.65
|
−10.81
|
7.39
|
|
วรรณ อัลติเมท โกลบอล อิควิตี้ เพื่อการเลี้ยงชีพ ชนิดสำหรับรับโอนจากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
|
ONE-UGERMF-P
|
39.65
|
−10.81
|
n/a
|
|
บัวหลวงยูเอสอัลฟ่าเพื่อการเลี้ยงชีพ
|
B-USALPHARMF
|
38.64
|
n/a
|
n/a
|
|
ไทยพาณิชย์ โกลบอลดิจิตอล เพื่อการเลี้ยงชีพ (ชนิดสะสมมูลค่า)
|
SCBRMDIGI(A)
|
38.37
|
n/a
|
n/a
|
|
เค ยูเอสเอ หุ้นทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ
|
KUSARMF
|
35.3
|
−14.30
|
n/a
|
|
บัวหลวงโกลบอลอินโนเวชั่นและเทคโนโลยีเพื่อการเลี้ยงชีพ
|
B-INNOTECHRMF
|
35.23
|
6.52
|
17.63
|
|
กรุงศรีเจแปนเพื่อการเลี้ยงชีพ
|
KFJAPANRMF
|
32.97
|
4.18
|
11.16
|
|
เค โกลด์เพื่อการเลี้ยงชีพ
|
KGDRMF
|
32.06
|
11.33
|
9.83
|
|
ไทยพาณิชย์ หุ้นยูเอส เอ็นดีคิว เพื่อการเลี้ยงชีพ (ชนิดสะสมมูลค่า)
|
SCBRMNDQ(A)
|
32.02
|
n/a
|
n/a
|
|
หมายเหตุ : เป็นเพียงข้อมูลในอดีตไม่สามารถชี้วัดผลตอบแทนในอนาคตได้
ข้อมูลจากมอร์นิ่งสตาร์ ณ 1 พ.ย.67
|
*** "ASP-DIGIBLOCRMF" กอง RMF ผลตอบแทน 1 ปีสูงสุดถึง 103.72%
กองทุนรวมแอสเซทพลัส ดิจิทัล บล็อกเชน เพื่อการเลี้ยงชีพ (ASP-DIGIBLOCRMF) จาก บลจ.แอสเซท พลัส เป็นกองทุน RMF ที่ให้ผลตอบแทนช่วง 1 ปีที่ผ่านมาสูงสุดถึง 103.72%
รองลงมา คือ กองทุนรวมทิสโก้ Next Generation Internet เพื่อการเลี้ยงชีพ ชนิดผู้ลงทุนทั่วไป (TNEXTGENRMF-A) จาก บลจ.ทิสโก้ ที่ให้ผลตอบแทนช่วง 1 ปี 58.51% เช่นเดียวกับ กองทุนรวม ทิสโก้ Next Generation Internet เพื่อการเลี้ยงชีพ ชนิดรองรับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (TNEXTGENRMF-P) ที่ให้ผลตอบแทนช่วง 1 ปีที่ผ่านมา บวก 58.39%
ด้าน กองทุนรวมดาโอ โกลด์ แอนด์ ซิลเวอร์ อิควิตี้ เพื่อการเลี้ยงชีพ (DAOL-GOLDRMF) จาก บลจ.ดาโอ (ประเทศไทย) ให้ผลตอบแทนช่วง 1 ปีที่ผ่านมา บวก 50.48% ขณะที่ ผลตอบแทนช่วง 3 ปีที่ผ่านมา บวก 0.47%
*** 20 กองทุน LTF ผลตอบแทน 1 ปีหลัง บวก 8 - 14%
ฟาก กองทุน LTF เป็นกองทุนประหยัดภาษี ที่ผลตอบแทนช่วง 1 ปีที่ผ่านมา บวกเป็นอันดับที่ 3 (หากนับเฉพาะผลตอบแทน 20 อันดับแรก) โดย 20 กองทุน LTF ที่ให้ผลตอบแทนสูงสุดในช่วงดังกล่าว บวก 8.1 - 14.09% ประกอบด้วย
|
TOP20 กองทุน LTF ผลตอบแทนสูงสุด
|
|
ชื่อกองทุน
|
Fund Code
|
ผลตอบแทน 1 Y (%)
|
ผลตอบแทน 3 Y (%)
|
ผลตอบแทน 5 Y (%)
|
|
อีสท์สปริง JUMBO 25 หุ้นระยะยาวปันผล
|
ES-JB25LTFD
|
14.09
|
1.2
|
-1.25
|
|
พรินซิเพิล เอ็นแฮนซ์ หุ้นระยะยาว T
|
PRINCIPAL ELTF-T
|
12.88
|
1.96
|
1.03
|
|
กรุงศรีหุ้นระยะยาวออลสตาร์ปันผล
|
KFLTFAST-D
|
12.61
|
-2.67
|
-0.23
|
|
กรุงไทยหุ้นระยะยาว SET50 ชนิด LTF
|
KSET50LTF-L
|
12.3
|
1.37
|
-0.27
|
|
กรุงศรีหุ้นระยะยาว SET50
|
KFLTF50
|
12.02
|
1.13
|
-0.51
|
|
เค เซ็ท 50 หุ้นระยะยาว-C ชนิด LTF
|
KS50LTF-C(L)
|
12.01
|
1.25
|
-0.48
|
|
เอ็มเอฟซี เซ็ท 50 หุ้นระยะยาว
|
MS50LTF
|
12
|
1.22
|
-0.51
|
|
กรุงศรีหุ้นระยะยาวไดนามิค ชนิดจ่ายเงินปันผล
|
KFLTFDNM-D
|
12
|
0.88
|
3.8
|
|
อีสท์สปริง หุ้นระยะยาวปันผล
|
ES-LTFD
|
10.73
|
0.31
|
-0.44
|
|
เอ็มเอฟซี ไฮ-ดิวิเดนด์ หุ้นระยะยาว
|
HIDIVLTF
|
10.23
|
-1.13
|
-0.20
|
|
อีสท์สปริง JUMBO PLUS หุ้นระยะยาวปันผล
|
ES-JBPLTFD
|
10.19
|
0.97
|
-1.00
|
|
เอเอ็มซีเล็คทีฟโกรทหุ้นระยะยาว ชนิดได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี
|
1SG-LTF-T
|
9.38
|
-0.39
|
-0.12
|
|
วรรณเอเอ็มซีเล็คทีฟหุ้นระยะยาว ชนิดได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี
|
1S-LTF-T
|
9.34
|
-0.45
|
-0.28
|
|
กรุงไทย ซีเล็คทีฟ หุ้นระยะยาว ชนิด LTF
|
KTSE-LTF-L
|
9.3
|
-0.96
|
0.68
|
|
เอคควิตี้โปร หุ้นระยะยาว
|
EP-LTF
|
9.07
|
0.9
|
-0.50
|
|
กรุงไทยหุ้นระยะยาว ชนิด LTF
|
KTLF-L
|
8.78
|
-0.98
|
-0.46
|
|
ไทยพาณิชย์หุ้นระยะยาว เซ็ท อินเด็กซ์ (ชนิดสะสมมูลค่า)
|
SCBLTSETA
|
8.74
|
-1.30
|
-0.49
|
|
พรินซิเพิล หุ้นระยะยาว T
|
PRINCIPAL LTF-T
|
8.59
|
1.62
|
2.09
|
|
บีแคป เอ็มเอสซีไอไทยแลนด์ หุ้นระยะยาว
|
BCAP-MSCITH LTF
|
8.54
|
0.49
|
-0.64
|
|
อีสท์สปริง Big Cap หุ้นระยะยาว
|
ES-BIGCAPLTF
|
8.1
|
-0.45
|
-0.94
|
|
หมายเหตุ : เป็นเพียงข้อมูลในอดีตไม่สามารถชี้วัดผลตอบแทนในอนาคตได้
ข้อมูลจากมอร์นิ่งสตาร์ ณ 1 พ.ย.67
|
*** "ES-JB25LTFD" กอง LTF ผลตอบแทน 1 ปีสูงสุด 14.09%
กองทุนรวมอีสท์สปริง JUMBO 25 หุ้นระยะยาวปันผล (ES-JB25LTFD) จาก บลจ.อีสท์สปริง เป็นกองทุน LTF ที่ให้ผลตอบแทนช่วง 1 ปีที่ผ่านมาสูงสุด 14.09% ขณะที่ ผลตอบแทน 3 ปี และ 5 ปีที่ผ่านมา บวก 1.2% และ ติดลบ 1.25% ตามลำดับ
รองลงมา คือ กองทุนรวมพรินซิเพิล เอ็นแฮนซ์ หุ้นระยะยาว T (PRINCIPAL ELTF-T) จาก บลจ.พริสซิเพิล ที่ในช่วง 1 ปีที่ผ่านมา ให้ผลตอบแทนบวก 12.88% ขณะที่ ผลตอบแทน 3 ปี และ 5 ปีที่ผ่านมา บวก 1.96% และ 1.03% ตามลำดับ
*** 20 กองทุน TESG ผลตอบแทน YTD บวกเฉลี่ย 3.27%
ด้าน กองทุน TESG เป็นกองทุนประหยัดภาษี ที่ผลตอบแทนตั้งแต่ต้นปี (YTD) หากนับเฉพาะผลตอบแทน 20 อันดับแรก บวกระหว่าง 1.26 - 7.58% ประกอบด้วย
|
TOP20 กองทุน TESG ผลตอบแทนสูงสุด
|
|
ชื่อกองทุน
|
Fund Code
|
ผลตอบแทน 3 M (%)
|
ผลตอบแทน 6 M (%)
|
ผลตอบแทน YTD (%)
|
|
เค Target Net Zero หุ้นไทย
|
K-TNZ-ThaiESG
|
13.01
|
10.73
|
7.58
|
|
วรรณ หุ้นไทยเพื่อความยั่งยืน
|
ONE-THAIESG
|
10.45
|
9.43
|
7.57
|
|
บัวหลวงทศพลไทยเพื่อความยั่งยืน
|
B-TOP-THAIESG
|
11
|
5.25
|
7.19
|
|
แอสเซทพลัส หุ้นไทยเพื่อความยั่งยืน
|
ASP-ThaiESG
|
9.2
|
6.87
|
4.76
|
|
เคเคพี พันธบัตรรัฐบาลไทยเพื่อความยั่งยืน
|
KKP GB THAI ESG
|
1.89
|
4.9
|
4.64
|
|
ไทยพาณิชย์ ไทยผสมยั่งยืน ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนแบบสะสมมูลค่า
|
SCBTM(ThaiESGA)
|
9.03
|
6.59
|
3.86
|
|
ไทยพาณิชย์ ไทยผสมยั่งยืน ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน
|
SCBTM(ThaiESG)
|
9.03
|
6.59
|
3.86
|
|
เอ็มเอฟซีท็อป 25 หุ้นไทยเพื่อความยั่งยืน
|
MT25-ThaiESG
|
9.45
|
5.42
|
3.04
|
|
กรุงไทย ESG A Grade ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน
|
KTAG-ThaiESG
|
8.78
|
4.86
|
2.87
|
|
กรุงไทย ESG A Grade 70/30 ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน
|
KTAG70/30-ThaiESG
|
7.19
|
4.86
|
2.73
|
|
ไทยพาณิชย์ หุ้นไทยยั่งยืนแอคทีฟ ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนแบบสะสมมูลค่า
|
SCBTA(ThaiESGA)
|
9.12
|
6.7
|
2.44
|
|
ไทยพาณิชย์ หุ้นไทยยั่งยืนแอคทีฟ ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน
|
SCBTA(ThaiESG)
|
9.12
|
6.7
|
2.44
|
|
ไทยพาณิชย์ หุ้นไทยยั่งยืนพาสซีฟ ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน
|
SCBTP(ThaiESG)
|
9.38
|
4.23
|
1.89
|
|
ไทยพาณิชย์ หุ้นไทยยั่งยืนพาสซีฟ ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนแบบสะสมมูลค่า
|
SCBTP(ThaiESGA)
|
9.38
|
4.22
|
1.89
|
|
พรินซิเพิล อิควิตี้ ESG ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน
|
PRINCIPAL EQESG-ThaiESG
|
8.08
|
3.83
|
1.85
|
|
ทิสโก้ หุ้นไทยเพื่อความยั่งยืน ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนปันผล
|
T-ThaiESG-D
|
10.69
|
5.05
|
1.49
|
|
ทิสโก้ หุ้นไทยเพื่อความยั่งยืน ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนสะสมผลตอบแทน
|
T-ThaiESG-A
|
10.69
|
5.05
|
1.49
|
|
กรุงไทย ESG50 ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน
|
KTESG50-ThaiESG
|
9.24
|
3.71
|
1.36
|
|
เอ็มเอฟซีเฟล็กซิเบิลไทยเพื่อความยั่งยืน
|
MFLEX-ThaiESG
|
7.62
|
4.07
|
1.31
|
|
อีสท์สปริง SETESG ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืนสะสมมูลค่า
|
ES-SETESG-ThaiESG-A
|
9.5
|
3.42
|
1.26
|
|
หมายเหตุ : เป็นเพียงข้อมูลในอดีตไม่สามารถชี้วัดผลตอบแทนในอนาคตได้
ข้อมูลจากมอร์นิ่งสตาร์ ณ 1 พ.ย.67
|
*** "K-TNZ-ThaiESG" กอง TESG ผลตอบแทน YTD สูงสุด 7.58%
กองทุนรวมเค Target Net Zero หุ้นไทย (K-TNZ-ThaiESG) จาก บลจ.กสิกรไทย เป็นกองทุนรว TESG ที่ให้ผลตอบแทน YTD สูงสุด 7.58% ขณะที่ ผลตอบแทน 3 เดือน และ 6 เดือนล่าสุด บวก 13.01% และ 10.73% ตามลำดับ
นอกจากนี้ ยังมีกองทุน TESG อีก 2 กองทุน ที่ผลตอบแทน YTD บวกมากกว่า 7% ประกอบด้วย กองทุนรวมวรรณ หุ้นไทยเพื่อความยั่งยืน (ONE-THAIESG) จาก บลจ.วรรรณ ที่ให้ผลตอบแทน YTD บวก 7.57% ขณะที่ ผลตอบแทน 3 เดือน และ 6 เดือนล่าสุด บวก 10.45% และ 9.43% ตามลำดับ
ฟาก กองทุนรวมบัวหลวงทศพลไทยเพื่อความยั่งยืน (B-TOP-THAIESG) จาก บลจ.บัวหลวง ให้ผลตอบแทน YTD บวก 7.19% ขณะที่ ผลตอบแทน 3 เดือน และ 6 เดือนล่าสุด บวก 11% และ 5.25% ตามลำดับ
*** เลือกซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีปี 67 แบบไหนดี ?
ศูนย์วิจัยกสิกรไทย ระบุว่า การเลือกซื้อกองทุนลดหย่อนภาษี นักลงทุนควรพิจารณาถึงเป้าหมายการลงทุนและความเสี่ยงที่รับได้ ดังนี้
1.เป้าหมายการลงทุน
1.1.อยากได้เงินคืนเร็ว เหมาะกับกองทุน Thai ESG เพราะถือหน่วยลงทุน 5 ปี ก็สามารถขายคืนได้แล้ว
1.2.อยากเก็บเงินระยะยาวไว้ใช้ในอนาคตหรือในวัยเกษียณ อายุ ต่ำกว่า 45 ปี เหมาะกับกองทุน SSF เพราะระยะเวลาถือหน่วยลงทุนสั้นกว่า แต่ถ้าอายุมากกว่า 45 ปี เหมาะกับกองทุน RMF เพราะระยะเวลาถือหน่วยลงทุนสั้นกว่า
2.ความเสี่ยงที่รับได้
2.1.รับความเสี่ยงได้น้อย ควรเลือกกองทุนตราสารหนี้
2.2.รับความเสี่ยงได้ปานกลาง ควรเลือกกองทุนผสม
2.3.รับความเสี่ยงได้สูง ควรเลือกกองทุนหุ้น
*** แนะข้อควรระวังการเลือกลงทุนกองทุนประหยัดภาษี
ศูนย์วิจัยกสิกรไทย ปิดท้ายว่า แม้การลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษีจะทำให้นักลงทุนได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีเพิ่มเติม แต่ก็มีข้อควรระวังในการลงทุนที่สำคัญ 6 ข้อ ดังนี้
1.อย่าลงทุนเกินสิทธิ : เช็กรายได้ทั้งปีที่ต้องเสียภาษีและคำนวณจำนวนเงินที่สามารถลงทุนได้ในกองทุนลดหย่อนภาษีแต่ละประเภท เพื่อป้องกันการลงทุนเกินสิทธิ
2.เลือกกองทุนให้เหมาะกับตัวเอง : อย่าซื้อตามเพื่อน ศึกษานโยบายการลงทุน ดูความเสี่ยงที่รับได้และเป้าหมายการลงทุนของตัวเองเป็นหลัก
3.แจ้งความจำนงใช้สิทธิ : หากเพิ่งเริ่มลงทุนกองทุนลดหย่อนภาษีเป็นครั้งแรก ให้แจ้งบริษัทจัดการกองทุนที่ไปลงทุนว่าต้องการใช้สิทธิลดหย่อนภาษี
4.ติดตามผลการดำเนินงานสม่ำเสมอ : เมื่อลงทุนไปแล้ว อย่าลืมดูว่ากองทุนนั้นทำผลงานได้ดีหรือไม่ หากไม่เป็นที่พอใจสามารถสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนไปยังกองทุนลดหย่อนภาษีในประเภทเดียวกันได้
5.ลงทุนตามเงื่อนไข : อย่างกองทุน RMF ที่แม้ไม่มีขั้นต่ำในการลงทุน แต่ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี อย่างน้อยปีละ 1 ครั้ง ไปจนถึงอายุ 55 ปี
6.ระวังการขายคืนก่อนกำหนด : ศึกษารายละเอียดเงื่อนไขให้เข้าใจและมั่นใจว่าเป็นเงินที่ถือลงทุนตามระยะเวลาที่กำหนดได้ เพื่อป้องกันการทำผิดเงื่อนไขซึ่งอาจต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ได้รับมาและเสียค่าปรับ